A PSZÁF-hez eljuttatott vevői beadványok kapcsán célvizsgálat indult a CIB Banknál. Többek között vizsgálták a projektfinanszírozás folyamatát, ellenőrzését. A felügyelet több hiányosságot tárt fel, és pénzbírsággal súlytotta a Bankot a hiányosságok miatt!

A megállapítások:

1. Felhívom a Bankot, hogy kockázatvállalási szabályzatát - a jogszabállyal, illetve a belső szabályzatával összhangban - egészítse ki a projektfinanszírozási ügyletekre vonatkozó külön eljárásrenddel.

2. Felhívom a Bankot, hogy maradéktalanul tartsa be a pénzforgalmi szolgáltatásokra vonatkozó jogszabályi előírásokat.

3. Felhívom a Bankot, hogy a projektfinanszírozás során gondoskodjon a vezetői és a folyamatba épített ellenőrzés mindenkori megvalósulásáról.

4. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében előírom a Bank számára, hogy a célvizsgálat által feltárt hiányosságok megszüntetése érdekében megtett intézkedéseiről készült belső ellenőri jelentést a határozat kézhezvételét követő hatvan napon belül küldje meg a Felügyelet részére.

5. A Bankot a célvizsgálat során feltárt hiányosságok miatt 2.000.000,- forint (azaz kétmillió forint) összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezem.

 
 
A teljes (elmarasztaló) határozat elérhető a Felügylet honlapján: "J-I-B.81/2007. sz. határozat felügyeleti intézkedés és bírság alkalmazása a CIB Bank Zrt-vel szemben"
http://www.pszaf.hu/hatarozatok/2007/200704/20070405/j-i-b-81-2007-.htm